Условия ипотеки в россельхозбанке

Для приобретения жилья можно воспользоваться услугами многих кредитных организаций, предлагающих разные программы кредитования. К ним относится Россельхозбанк, ипотека в котором может быть оформлена по 2 документам.

Особенности ипотеки в Россельхозбанке

ПАО Россельхозбанк предоставляет клиентам широкий выбор продуктов, среди которых — ипотека, и является одной из ведущих кредитных организаций России. Банк выдает займы во всех областях ипотечного рынка.

Отличие ипотечного кредита Россельхозбанка (РСХБ) от предложений других учреждений состоит в его надежности; учреждение входит в 5 крупных государственных банков.

Деятельностью кредитной организации управляет государство, что указывает на высшую степень надежности РСХБ. Еще одной особенностью Россельхозбанка является опыт в предоставлении займов под залог недвижимости. РСХБ относится к первым организациям, которые открыли ипотечное кредитование на территории России. Он продолжает развивать это направление и создает свой пакет предложений по кредитам.

Часто в Россельхозбанке берут военную ипотеку, займ под материнской капитал, кредиты для семейных пар. Благодаря большому опыту банку удалось разработать простую схему выдачи кредита. В некоторых случаях ипотечный займ можно получить по 2 документам.

Условия и процентная ставка в 2019 году

Для получения ипотеки Россельхозбанк требования к заемщику выдвигает следующие:

• ежемесячное погашение долга (аннуитетным или дифференцированным платежом);
• первоначальный взнос менее 15% от общего размера кредита;
• российское гражданство;
• возраст от 21 года;
• на время закрытия займа клиенту должно быть не более 65 лет;
• стаж работы — больше полугода.

Чтобы получить ипотеку на вторичное жилье в Россельхозбанке, необходимо обратиться в офис этой кредитной организации и предоставить сотруднику все документы.

К основным инструментам привлечения заемщиков относят процентную ставку, поэтому ее постоянно пытаются понизить. В текущем году каждому клиенту процентную составляющую определяют индивидуально.

На выгодные условия могут рассчитывать заемщики:

• получающие зарплату на карту РСХБ;
• имеющие действующие кредитные соглашения;
• являющиеся пенсионерами;
• использующие материнской капитал для покупки жилой площади.

Средняя ставка для ипотеки на земельный участок в Россельхозбанке составляет 13-16,6% годовых. Условия кредитования могут повлиять на пользование ипотечным займом, и процентная составляющая будет следующей — 7,5-15,6% годовых.

Ипотечный калькулятор Россельхозбанк: как рассчитать сумму ипотеки?

Потенциальному заемщику до принятия решения о покупке квартиры необходимо оценить кредитную нагрузку. Если он будет знать о размере ежемесячного платежа, то сможет спланировать погашение кредита в дальнейшем. Для этого разработан калькулятор ипотеки Россельхозбанк.

После ввода информации о сумме кредита, первоначальном взносе, сроке займа и удобной схеме закрытия долга клиент получит приблизительный график платежей.

При оформлении ипотечных документов могут устанавливаться дополнительные взносы, которые учитываются калькулятором во время расчета.

Пошаговая инструкция для оформления ипотеки в Россельхозбанке

Человек, решивший приобрести жилье, должен знать, как взять ипотеку в Россельхозбанке. Сначала потенциальному клиенту нужно собрать все необходимые бумаги:

• паспорт;
• приписное свидетельство или военный билет;
• свидетельство о рождении детей и заключении брака;
• справки для подтверждения дохода и трудовой деятельности.

В дальнейшем заемщик должен будет предоставить банку бумаги по недвижимости, которая кредитуется.

Документацию передают сотруднику РСХБ, который рассчитает приблизительную сумму кредита и первоначального платежа. Участники программы сами могут выбрать вид взноса — дифференцированный или аннуитетный.

Со специалистом оговаривают условия страхования жизни; когда клиент отказывается от полиса, ставка повышается на 1%.

Если все требования выполнены, то заемщик должен написать заявление и передать пакет документов сотруднику РСХБ. После этого ожидают решения кредитной организации. На рассмотрение заявки в среднем уходит до 5 дней. Для экономии времени можно воспользоваться формой на сайте, в которой указывают:

• отделение банка;
• ФИО;
• дату рождения;
• номер телефона;
• адрес электронной почты;
• срок займа.

С заемщиком связывается оператор и информирует его о подходящей программе и необходимой документации. В некоторых случаях сотрудник может сообщить решение по заявлению.

С собранными бумагами нужно посетить отделение кредитной организации, чтобы узнать окончательное решение.

При получении положительного ответа с банком нужно согласовать день, в который будут заключены 2 договора — купли-продажи жилья и займа в РСХБ. Заемщику необходимо заранее подготовить первоначальный платеж. Чтобы процедура прошла без проблем, требуется знать, какие документы нужны на ипотеку в Россельхозбанке.

Региональные особенности

Заем Россельхозбанка в Санкт-Петербурге (ипотеку) можно получить, чтобы купить апартаменты, квартиру, загородный дом или участок земли для строительства жилья. Условия и требования по кредиту зависят от льгот и его срока. Сегодня клиенты РСХБ могут воспользоваться разными программами, в т. ч. и государственной поддержкой или предложениями по рефинансированию.

Заемщик может взять ипотеку с минимальной суммой, которая равна 100 000 руб., или максимальным размером до 60 млн руб. На погашение займа выделяют до 30 лет. В Казани, Ростове, Саратове, Краснодаре и других городах потребуется вносить первый платеж не меньше 15% от всей суммы кредита. Процентная ставка и условия получения займа могут быть разными, т.к. зависят от региона.

Отзывы клиентов

Маргарита, 24 года, Санкт-Петербург: «Всегда хотела собственную квартиру, но не могла накопить даже на ее часть из-за небольшой зарплаты. В Россельхозбанке ипотечный кредит выгодно брать.

На сбор документов ушло мало времени, жилье тоже быстро подобрала; процентная ставка — мизерная; оформляют за короткий срок. Только решения долго ждала, больше недели, а так — банк хороший.

Рекомендую».

Валентина, 33 года, Саратов: «До того как влезла в ипотечное кредитование, долго рассматривала организации, которые предлагают взять кредит под материнский капитал. В РСХБ была самая выгодная программа, и капитал пошел на первоначальный взнос. Все устроило, заявку рассмотрели в течение 5 рабочих дней, после чего оформили документы. Рекомендую банк тем, кто не может купить дом без кредита».

Валерий, 36 лет, Ростов-на-Дону: «С Россельхозбанком сотрудничаю давно. Открыл в нем вклады, и зарплата приходит на его карту. Когда решил расширить жилплощадь, обратился в отделение организации за кредитом.

Ипотечное кредитование оформили быстро. Уже на второй день после подачи документов и заявления пришел положительный ответ. Выбрал аннуитетный вид платежей: он помогает планировать семейный бюджет на несколько месяцев вперед.

О банке — только хорошие впечатления».

Анна, 30 лет, Красноярск: «Осталась недовольна работой сотрудников банка. Заявку подавала на сайте, через некоторое время позвонил оператор и заново спрашивал о поданных сведениях. После этого было назначено время посещения отделения РСХБ.

Пришла, но в субботу организация не работала, хотя оператор утверждал обратное. Документы подала вместе с заявлением на следующей неделе. Ждать ответа пришлось больше 2 недель. Отказалась от предложения взять ипотеку, выбрав другой банк».

Источник: https://bankingsite.ru/usloviya-i-osobennosti-oformleniya-ipoteki-v-rosselxozbanke/

Ипотека в Россельхозбанке (РСХБ): условия, процентные ставки

Россельхозбанк предлагает своим клиентам не только кредиты, вклады, различные дебетовые карты, рефинансирование займов других кредитных компаний, переводы, но и ипотечные программы. Приобрести квартиру за наличные денежные средства может позволить себе не каждая семья. Именно таким клиентам предлагается взять ипотеку в Россельхозбанке на покупку недвижимости и жилья.

В данной кредитной организации существуют программы как для военнослужащих (для этой категорий граждан в РСХБ разработана военная ипотека), так и для молодой семьи, а также тех, кто получил материнский капитал от государства. Рассмотрим в данном материале подробнее программы жилищного кредитования, требования к заемщикам и условия по ипотеке в Россельхозбанке (РСХБ), а также о том, как подать онлайн заявку.

Условия по ипотеке в Россельхозбанке и требования к заемщикам

ПАО Россельхозбанк – это один из крупнейших банков России (наряду со Сбербанком, ВТБ, Газпромбанком). РСХБ занимает второе место по количеству филиалов, а все голосующие акции компании принадлежат государству. Поэтому потенциальные заемщики могут быть уверены в надежности компании, что важно в современных условиях.

Для того чтобы получить ипотеку в РСХБ заемщик должен соответствовать следующим критерия:

1. Являть гражданином РФ (иметь паспорт).
2. Иметь регистрацию по месту жительства или пребывания.
3. Для физических лиц стаж работы на последнем рабочем месте должен быть больше 6 месяцев и не менее одного года общего стажа за последние пять лет.
4. Если ипотечный кредит берет клиент с положительной кредитной историей и получающий заработную плату на счет, открытый в РСХБ, то стаж на последнем рабочем месте может быть больше 3 месяцев. На заемщиков, получающих пенсию на счет в данном банке, требования по общему стажу работы не распространяются.
5. Для тех, кто ведет личное подсобное хозяйство (ЛПХ), необходимо наличие записи в похозяйственной книге о ведении гражданином этого самого ЛПХ в течение более 1 года до даты подачи заявки на ипотечную ссуду.
6. Возраст заемщика должен быть больше 21 года. При этом заем не выдается, если клиенту на момент закрытия долговых обязательств исполнится больше 65 лет.

Для оформления ипотеки в Россельхозбанке потенциальный клиент должен предоставить следующий пакет документов:

• заполненные анкету заемщика и заявление на выдачу займа;
• паспорт гражданина России;
• мужчинам младше 27 лет необходимо предъявить военный билет;
• документы, свидетельствующие о заключении брака или разводе;
• свидетельства о рождении детей;
• бумаги, подтверждающие необходимый уровень дохода и трудового стажа у заемщика;
• документы по кредитуемому объекту недвижимости, а также залога (если программа предусматривает наличие залогового имущества).

Физическим лицам для того чтобы взять ипотеку на вторичное жилье в Россельхозбанке или на квартиру в новостройке придется предоставить для подтверждения уровня доходов справку по форме 2-НДФЛ или по форме банка.

Скачать справку по форме банка можно на официальном сайте компании.

Также следует учитывать, что банк в праве при рассмотрении заявки запросить любую другую дополнительную информацию и документы (трудовую книжку, заверенную работодателем, диплом об образовании), поэтому нужно быть готовым к этому.

Теперь рассмотрим подробнее каждую ипотечную программу в этой кредитной организации.

Ипотека по 2 документам в Россельхозбанке

Заинтересованные лица могут оформить в 2019 году ипотеку в Россельхозбанке на покупку квартиры на вторичном или первичном рынке (если финансирует строительство новостройки этот же банк) или земельного участка с домом всего по двум документам, удостоверяющими личность. Этими документами могут быть:

1. Паспорт гражданина РФ (основной документ, который требуется в любом случае).
2. Водительское удостоверение.
3. Действующий заграничный паспорт.
4. Страховое свидетельство.
5. При наличии свидетельства о браке необходимо будет предоставить паспорт супруга или супруги.

К преимуществам ипотеки по двум документам в Россельхозбанке следует отнести:

• отсутствие необходимости подтверждать уровень доходов и занятости;
• наличие возможности досрочного закрытия сделки и выбора схемы погашения ипотечного кредита (аннуитетная или дифференцированная);
• отсутствие скрытых комиссий.

Минимальная сумма заимствования по данной ссуде составляет 100 тысяч рублей. Максимальная – 8 миллионов рублей для Московской и Ленинградской области, 4 миллиона рублей для всех других регионов. Кредит выдается сроком до 25 лет.

Первоначальный взнос по ипотеке при этом должен составлять не менее 40% от стоимости объекта недвижимости в многоквартирном доме или не менее 50% от стоимости частного дома с земельным участком. Обеспечением по такому займу является сам объект недвижимости. При оформлении сделки обязательно проводить страхование залогового имущества.

Супруг (или супруга) привлекается в качестве созаемщика (если недвижимость будет находится в общей собственности).

Отправленная заявка на ипотеку в Россельхозбанке по двум документам рассматривается в течение 10 рабочих дней.

• если ипотечный заем на покупку квартиры на вторичном, а также первичном рынке берет зарплатный клиент или человек с хорошей кредитной историей, то при сумме кредита до 3 миллионов рублей процентная ставка будет составлять 10,7%, если более 3 миллионов, то 10,5% годовых. При займе на приобретение жилого дома с земельным участком до 3.000.000 рублей ставка будет равна 15,0%, при заимствовании большей суммы – 14,8%.
• работники бюджетных организаций при кредите на приобретение квартиры на сумму менее 3 миллионов могут рассчитывать на процентную ставку в 10,9% годовых. Если сумма больше, то 10,7%.
• Другие физические лица получают по ипотеке в Россельхозбанке (РСХБ) на покупку жилья в многоквартирном доме процентную ставку в 11,0% годовых и в 17,0% на приобретение жилого дома с участком земли. Если человек берет ипотечную ссуду на сумму более 3.000.000, то ставка будет равна 10,8% на квартиру и 16,8% на частный дом.

Если заемщик или созаемщик отказывается заключить договор страхования жизни при оформлении ипотеки в Россельхозбанке, то процентная ставка будет увеличена на 1 процентный пункт.

Ипотека на первичное и вторичное жилье в Россельхозбанке

Минимальная процентная ставка по ипотеке на вторичное жилье в Россельхозбанке составляет 9,35% годовых. Если клиент планирует приобретать недвижимость по договору участия в долевом строительстве у партнеров банка, то процентная ставка может быть снижена до 9%.

Молодые семьи при этом получают дополнительные скидки. Выдают заем по такой программе ипотечного жилищного кредитования в РСХБ на срок до 30 лет.

Первоначальный взнос по ипотеке при покупке квартиры на рынке вторичного или первичного жилья по договору купли-продажи или по договору долевого участия, а также дома с земельным участком должен составлять не менее 15%.

В качестве созаемщиков для получения ипотеки на вторичное жилье в Россельхозбанке возможно привлекать не более 3 физических лиц.

Максимально по данной программе можно получить до 60 миллионов рублей. Комиссия за выдачу ссуды не взимается. Рассматривается онлайн заявка на ипотеку в Россельхозбанке в течение 5 рабочих дней. Для оформления договора заемщик должен предоставить полный пакет документов (в том числе бумаг, подтверждающих уровень необходимого заработка).

Ипотека на покупку частного дома с землей или только на земельный участок

Желающие могут отправить онлайн заявку на ипотеку в Россельхозбанк на приобретение земельного участка с жилой недвижимостью (частным домом, таунхаусом) или без него. Процентные ставки по этой программе ипотечного жилищного кредитования зависят от статуса заемщика и суммы займа.

Если кредит оформляется на сумму до 3 миллионов рублей на человека с положительной кредитной историей или зарплатного клиента, то процентная ставка будет равна 9,60% годовых. При сумме больше – 9,30%.

Если ипотечную ссуду в Россельхозбанке берет физическое лицо, не входящее в вышеуказанные группы, то процентная ставка будет составлять 10,7% при сумму займа менее 3.000.000 рублей, и 11,0% годовых, если сумма заимствования больше.

Получить в РСХБ ипотеку на строительство жилого дома нельзя (программы под ИЖС у этой кредитной компании нет).

Рефинансирование ипотеки в Россельхозбанке

Стоит отметить, что в 2019 году в Россельхозбанке действует специальная программа рефинансирования ипотеки, которая называется «Не переплачивай». По этой программе, действующей до 31 января 2020 года, процентная ставка будет составлять от 8,40% до 11,00% годовых.

Также в РСХБ действует основная программа рефинансирования ипотеки. Процентные ставки при этом составляют от 10,15% до 13,5% годовых. Величина ставки зависит от суммы кредитования, вида объекта недвижимости, статуса клиента.

Для военнослужащих в Россельхозбанке существует отдельная программа рефинансирования ипотеки с льготными условиями кредитования и процентной ставкой 8,75% годовых.

Программа ипотечного жилищного кредитования «Молодая семья и материнский капитал»

Источник: https://rosselhozbank-online.ru/ipoteka/

Ипотека от Россельхозбанка — калькулятор и процентная ставка

Ипотечный калькулятор Россельхозбанка

Получить представление о максимально возможном размере кредита и суммам ежемесячных выплат пользователю поможет онлайн-калькулятор.

Для расчета необходимо ввести следующие данные:

• размер кредита — до 60 млн. рублей;
• доля инвестиций собственными средствами — минимум 10%;
• срок кредитования — до 30 лет;
• способы погашения займа — аннуитетные либо дифференцированные платежи.

Сведения, полученные с помощью калькулятора, являются расчетными, но позволяют без визита в банк примерно рассчитать возможные суммы субсидий и изучить график ежемесячных платежей в соответствии с платежеспособностью клиента, сроком кредитования, типом недвижимости. Более точная информация станет доступной после посещения Россельхозбанка лично и консультации банковского специалиста.

Процентная ставка по ипотечным программам в Россельхозбанке сегодня

Установленная банком процентная ставка в 2020 году составляет от 9,5%. Размер платы за пользование субсидией зависит от типа приобретаемой недвижимости и категории заявителя.

Перечень определяется банком самостоятельно.

В случае отказа заемщика от страхования здоровья и жизни или не продления договора страхования в период действия ипотеки к установленной процентной ставке прибавляется 1%.

Название программы	Ставка
Ипотечное жилищное кредитование	от 9%
Рефинансирование кредита	от 10,15%
Ипотека с государственной поддержкой семей с детьми	4,7%
Молодая семья и материнский капитал	9%
Целевая ипотека (под залог имеющейся недвижимости)	10,10%
Ипотека по двум документам	10,3%
Военная ипотека	8,75%
Сельская ипотека	2,70%
Акция «Мечты сбываются»	8,20%

Квартиры или апартаменты на вторичном рынке в ипотеку

Процентная ставка по ипотеке на приобретение квартиры либо таун-хауса с земельным участком с участием партнеров банка для клиентов, бюджетников и иных физических лиц соответственно.

Для молодых семей размеры процентных ставок выглядят следующим образом:

• от 10% от стоимости объекта недвижимости;
• от 15% от стоимости объекта недвижимости на новостройку;

Во всех случаях надежные клиенты банка и бюджетники заплатят меньшую процентную ставку. Максимальный срок кредитования — 30 лет. Проценты действительны при сумме субсидирования от 0,1 млн. до 60 млн. рублей. Обязательное условие для молодых семей — одним из созаявитей в обязательном порядке должен выступать супруг (супруга).

Квартиры или апартаменты на первичном рынке в ипотеку

Предлагаются следующие процентные ставки:

• 9% — для клиентов банка;
• от 10% от стоимости объекта недвижимости;
• от 15% от стоимости объекта недвижимости на новостройку;

Предельный период кредитования — 30 лет, но с условием, что на момент погашения субсидии клиенту будет менее 65 лет.

Приобретение жилого дома с земельным участком

Кредит на покупку дома с участком или приобретение отдельного участка для строительства. Взнос собственными средствами — минимум 25%. Процентные ставки составляют от 9,7% в зависимости от категории граждан (бюджетники, клиенты банка, другие физлица).

Рефинансирование ипотеки других банков в Россельхозбанке

Россельхозбанк предлагает программы рефинансирования ранее оформленной ипотеки в пределах оставшейся суммы задолженности. Процентные ставки от 9,9%. Сумма кредита:

• не более 80% от стоимости — рефинансирование ипотеки на квартиру или таун-хаус (в том числе с участком);
• не более 75% от стоимости — рефинансирование кредитов на покупку загородного дома или участка.

Источник: https://calc-ipoteka.ru/ipoteka-rosselhozbank/

Ипотека Россельхозбанка: ставки и условия в 2020 году

Процентные ставки ипотеки в Россельхозбанке в 2020 году: смотрите действующие сегодня условия получения жилищного кредита на дом, вторичное жилье и новостройки. Представлены особенности их оформления, требования к заемщикам и объектам, а также список необходимых документов. Онлайн-калькулятор поможет рассчитать платеж.

• Какие ипотечные программы сегодня есть в Россельхозбанке
• Сегодня в Россельхозбанке (РСХБ) имеется несколько программ ипотечного кредитования. Различные условия и ставки предлагаются для покупки разных видов недвижимости:
• 1. Квартиры в новостройках;
• 2. Вторичное жилье;
• 3. Жилые дома;

4. Без первоначального взноса.

Имеются также специальные льготные предложения:

1. для молодых семей и с использованием материнского капитала;

2. с государственной поддержкой семей с детьми под 4,7%.

Кроме этого Россельхозбанк сегодня проводит акции по снижению ставок «Мечты сбываются», в рамках которой снижена минимальная ставка, и «Дом мечты». Подробнее об условиях акций смотрите здесь →

В этом обзоре представлены условия основных ипотечных программ Россельхозбанка на сегодняшний день. На нашем сайте 10Банков имеется также ипотечный калькулятор, с помощью которого можно примерно рассчитать размер ежемесячного платежа в зависимости от суммы и срока кредитования.

Ипотечные программы Россельхозбанка в 2020 году

Условия ипотечных программ в Россельхозбанке сегодня очень гибкие. На величину процентной ставки влияет категория заемщика (бюджетники, зарплатные или надежные клиенты с хорошей кредитной историей), а также размер первоначального взноса и общая сумма займа.

Сделано все это наверняка с благой целью — для того, чтобы как можно больше людей с разным достатком могли позволить себе приобрести жилье. Но зато и разобраться в получившемся хитросплетении условий и процентных ставок довольно сложно.

Ипотека на новостройки

Ипотечные кредиты на первичное жилье в Россельхозбанке сегодня выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 9,75%;
• Сумма: до 60 млн. руб.;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: от 15%;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Подробнее →

Рассчитайте ежемесячный платеж на ипотечном калькуляторе

Ипотека на вторичное жилье

Ипотечные кредиты на вторичное жилье в Россельхозбанке сегодня выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 10,2%;
• Сумма: до 60 млн. руб.;
• Срок:  до 30 лет;
• Первый взнос: от 15%;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Подробнее →

Ипотека на жилые дома

Ипотечные кредиты в Россельхозбанке на приобретение жилого дома или земельного участка под строительство сегодня выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 13,35%;
• Сумма: до 60 млн. руб.;
• Срок:  до 30 лет;
• Первый взнос: от 15%;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Подробнее →

Целевая ипотека

Так в Россельхозбанке назвали ипотечный кредит без первоначального взноса. Чтобы оформить ее, клиенту не надо собирать крупную сумму на первый взнос. Но придется передать в залог банку уже имеющуюся у вас (либо у вашего Созаемшика / Поручителя) квартиру или дом.

Деньги выдаются на следующих условиях:

• Ставка: от 10,10%;
• Сумма: до 20 млн. руб.;
• Срок:  до 30 лет;
• Первый взнос: отсутствует;
• Рассмотрение: до 5 дней.

Ипотека с государственной поддержкой семей с детьми

Ипотечный кредит с государственной поддержкой сегодня выдается на приобретение строящегося или готового жилья у застройщика, а также на рефинансирование ранее предоставленного ипотечного кредита.

Средства можно получить на следующих условиях:

• Ставка: от 4,7%;
• Минимальная сумма: 100 000 рублей;
• Максимальная сумма:
  ⋅ 12 млн рублей (для объектов, расположенных на территории Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской области);
  ⋅ 6 млн рублей (для объектов, расположенных в других городах и регионах России).
• Общая сумма: не более 80% от стоимости приобретаемой недвижимости;
• Срок: до 30 лет;
• Первый взнос: 20%;
• Рассмотрение: 5 дней.

Подробнее →

Источник: https://10bankov.net/hypothec/rosselhozbank-ipoteka.html

Ипотека в Россельхозбанке 2020 — рассчитать на калькуляторе проценты, оставить онлайн заявку на кредит на жилье, ставки и условия | Банки.ру

Главная • Ипотечные кредиты • Россельхозбанк изменить банк Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе.

Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Россельхозбанк — один из крупнейших банков в стране. Изначально он создавался для поддержки сельскохозяйственного сегмента.

Ипотека в Россельхозбанке пользуется большой популярностью среди населения благодаря большому выбору программ. С помощью этой услуги можно приобрести собственное жилье в кратчайшие сроки и не тратить годы на накопления.

Популярными программами учреждения являются:

1. «Мечты сбываются». Ставка 9,2-9,3%. Лимит ссуды составляет от 100 тысяч до 60 млн руб. Максимальный срок кредитования — до 30 лет. Размер первоначального взноса — 20% от стоимости жилья. Возраст заемщика от 21 года. Обязательно официальное трудоустройство и наличие гражданства РФ.
2. «Не переплачивай». Процентная ставка колеблется от 9,4 до 11,3%. Сумма от 3 млн до 20 млн руб. Срок до 30 лет. Заявка рассматривается до 5 рабочих дней. Финорганизация сотрудничает с людьми старше 21 года. Для оформления требуются 6 документов.
3. «Ипотечные каникулы». Ипотека для покупки жилья в Россельхозбанке выдается под 10% годовых. Срок кредитования составляет до 30 лет. Максимальная сумма, предоставляемая учреждением — 60 000 000 руб. Первоначальный взнос — 15% от стоимости недвижимости.
4. «По двум документам». Процент — от 11,1%. Из-за небольшого количества бумаг для проверки взять можно сумму до 3 млн рублей. Первый взнос — от 40%. Возраст обратившегося — 21-65 лет. Период кредитования — до 25 лет.

Банк является участником государственного проекта по поддержке семей с детьми. Приобрести жилье и взять ссуду можно на выгодных условиях. Также финучреждение предлагает услугу рефинансирования, которая позволяет улучшить условия кредитования снизить ежемесячный платеж. Узнать размер переплат можно с помощью онлайн-калькулятора на сайте учреждения.

Условия выдачи ипотечного кредита в Россельхозбанке

Ставка в среднем составляет 9-11%. Ее размер зависит от программы и дополнительного обеспечения. Если клиент отказывается страховать залоговое имущество или предоставляет минимум документов, процент возрастает.

Максимальный срок кредитования — 25-30 лет. Минимальный первый взнос — 10%. Чем он выше, тем более благонадежным предстает пользователь, поэтому ставка снижается.

Стаж работы получателя на последнем месте работы должен составлять не менее полугода. Важен постоянный и официальный доход, поэтому пенсионерам и студентам оформить ипотеку сложнее.

Страховать имущество обязательно. Застраховать жизнь пользователь может по своему желанию. Список страховых компаний предоставляет финорганизация.

Определенные требования предъявляются к покупаемому помещению. Оно должно соответствовать всем нормам, не находиться в аварийном состоянии. Не работают учреждения с деревянными постройками, которые могут быстро сгореть. Дом должен иметь каменный, цементный или кирпичный фундамент. Офис организации должен располагаться в одном регионе или городе с выбранной недвижимостью.

Документы

Оформление кредита займет некоторое время. Вместе с анкетой заявителя необходимо отправить пакет бумаг для проверки:

1. Паспорт с копиями страниц (для обратившегося и созаемщиков);
2. Военный билет (для мужчин моложе 27 лет);
3. Загранпаспорт/СНИЛС на выбор учреждения;
4. Выписка о ведении личного подсобного хозяйства;
5. Свидетельства о рождении детей/ паспорта несовершеннолетних детей (при получении семейной ипотеки);
6. Справка 2-НДФЛ;
7. Копия трудовой книжки или трудовой договор.

Взять ипотеку на покупку жилья в Россельхозбанке на выгодных условиях могут люди с официальным доходом и зарплатной картой финучреждения. На проверку документов уходит в среднем 5 дней. Затем приходит ответ. Срок действия одобрения — 3 месяца. В течение этого времени необходимо подыскать помещение и договориться с продавцом, провести оценку.

Преимущества ипотечного кредитования в Россельхозбанке

Россельхозбанк давно заслужил доверие клиентов. У предлагаемого продукта есть сильные и слабые стороны, которые необходимо учитывать перед подписанием договора.

Плюсы

Ипотека в Россельхозбанке имеет несколько преимуществ:

1. Большой выбор ипотечных программ;
2. Развитая сеть филиалов, включая сельские районы;
3. Возможность оформления по 2 документам;
4. Невысокие ставки;
5. Возможность использовать материнский капитал для первоначального взноса или для погашения остатка долга;
6. Возможность оформить ссуду на минимальную сумму;
7. Наличие одной из самых недорогих комплексных страховок;
8. ИП рассматриваются как физические лица.

• Стоит упомянуть, что организация является надежным и безопасным государственным банком, поэтому многие доверяют ему и обращаются за финансовой помощью.
• Минусы
• При оформлении ипотеки на покупку жилья в Россельхозбанке нужно помнить о некоторых недостатках:

1. Длительное время рассмотрения заявки и проверки документов;
2. Жесткие требования к оформлению бумаг (могут попросить переделать при несоответствии);
3. Необходимость часто посещать офис при оформлении.

Чтобы оценить работу банка, взвесить все за и против, можно просмотреть отзывы в интернете от реальных клиентов.

Ипотека Россельхозбанка поможет осуществить мечту о собственном жилье. На первоначальном этапе следует определиться, на какое жилье вы будете брать кредит (готовое или строящееся), в какой валюте, на какой срок. Также стоит просчитать размер имеющихся собственных средств.

В качестве первоначального взноса можно использовать материнский капитал, если предоставляется такая возможность. При покупке квартиры с привлечением кредита за стоимость покупаемой квартиры принимается не оговоренная стоимость между продавцом и покупателем, а цена, определенная независимым оценщиком.

Полезным будет заранее рассчитать максимально возможную сумму кредита с помощью калькулятора на сайте. Рекомендуется также подробно ознакомиться с наличием дополнительных расходов, таких как различные комиссии, штрафы за просрочку, аренда сейфовой ячейки, оценка и другие.

Обязательное условие заёма — залог приобретаемого или уже имеющегося объекта недвижимости и его страхование на весь срок действия кредитного договора, что увеличит расходы заемщика.

Для получения предварительного одобрения существует возможность подать онлайн-заявку — это позволит более четко понимать, на какую сумму и процент по кредиту вы можете рассчитывать. Также следует уточнить, какой пакет документов потребуется для предоставления в банк. Процесс получения кредита обычно занимает от одного до нескольких месяцев.

После принятия кредитной организацией положительного решения по заявке заемщику дается определенное время на поиск объекта недвижимости. Сокращение сроков возможно в случае, если вы уже определились с приобретаемым жильем. Взять ипотеку не так сложно, как может показаться в начале. Главное — грамотно совместить желания со своими возможностями.

В других городах: Санкт-Петербург,Нижний Новгород, Казань, Самара, Омск, Новосибирск, Екатеринбург, Краснодар, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Красноярск, Пермь, Воронеж.

Источник: https://www.banki.ru/products/hypothec/rshb/

Ипотека — взять ипотечный кредит в Россельхозбанке с условиями на 2019 год, оформить онлайн заявку на ипотеку

Процентные ставки, годовых в рублях РФ:  

Цель кредитования/ сумма кредита	Категория клиента
участники зарплатного проекта/ «надежные» клиенты1	«работники бюджетных организаций»2	иные физические лица
— приобретение объекта недвижимости по договору участия в долевом строительстве у ключевых партнеров Банка
до 3 млн. рублей	9,30%
3 млн. рублей и более	9,00%
— приобретение объекта недвижимости по договору купли-продажи у ключевых партнеров Банка
до 3 млн. рублей	9,40%
3 млн. рублей и более	9,10%
— приобретение квартиры (в том числе таунхауса с земельным участком) или апартаментов на вторичном рынке
Первоначальный взнос	до 20%	20% и более	до 20%	20% и более	до 20%	20% и более
до 3 млн. рублей
9,50%	9,55%	9,60%
для молодых семей
9,45%	9,50%	9,55%
3 млн. рублей и более
9,40%	9,45%	9,50%
для молодых семей
9,35%	9,40%	9,45%
— оплата цены договора участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки права требования)
Первоначальный взнос	до 20% (вкл.)	свыше 20% и более	до 20% (вкл.)	свыше 20% и более	до 20% (вкл.)	свыше 20% и более
до 3 млн. рублей
9,40%	9,45%	9,50%
3 млн. рублей и более
9,30%	9,35%	9,40%
— приобретение жилого дома с земельным участком — приобретение земельного участка
от 100 тыс. рублей	13,35%	13,40%	13,50%

• Надбавка к процентным ставкам:
• + 1,00%  в случае отказа заемщика и/или солидарных заемщиков, доход которых был учтен при расчете суммы кредита, осуществить страхование жизни и здоровья либо несоблюдении ими принятого на себя обязательства по обеспечению непрерывного страхования жизни и здоровья в течение всего срока действия кредитного договора.
• + 0,1% при приобретении апартаментов по договору участия в долевом строительстве (в том числе по договору уступки права требования) у Застройщиков (требования к апартаментам в соответствии с условиями предоставления кредитного продукта) 

Более подробную информацию об уровне процентных ставок можно узнать в территориальных подразделениях АО «Россельхозбанк».

1 Категории клиентов определены внутренними документами АО «Россельхозбанк». К зарплатным клиентам относятся работники предприятий, являющихся участниками «зарплатного проекта» АО «Россельхозбанк», физические лица, получающие заработную плату на счет в АО «Россельхозбанк».

К «надежным» клиентам относятся клиенты с положительной кредитной историей по действующему/погашенному кредиту в АО «Россельхозбанк», действующему/действовавшему не менее 12 календарных месяцев до даты подачи заявки на кредит/до дня его погашения, и положительной кредитной историей в других банках.

2 К «работникам бюджетных организаций» относятся:

• работники компаний, соответствующих установленному перечню организационно-правовых форм предприятий, учреждений и организаций бюджетной сферы; 
• военнослужащие, проходящие военную службу по контракту в военных округах, на флотах, в объединениях, соединениях, воинских частях и других военных организациях Вооруженных Сил; 
• работники, осуществляющие деятельность в центральных органах военного управления и иных подразделениях, входящих в структуру Министерства обороны Российской Федерации (далее – Минобороны России), а также в учреждениях, подведомственных Минобороны России. К указанным работникам относятся как лица, проходящие службу по контракту, так и гражданский персонал Минобороны России. К гражданскому персоналу относятся федеральные государственные служащие, чья профессиональная служебная деятельность по трудовому договору относится к федеральной государственной гражданской службе, а также прочие лица, осуществляющие деятельность в вышеуказанных организациях по трудовому договору. 

Перечень организационно-правовых форм предприятий, учреждений и организаций бюджетной сферы: Учреждения (федеральные, субъектов Российской Федерации (республиканские, краевые, областные и пр.), муниципальные (районные, городские и пр.)):

• государственные автономные учреждения; 
• государственные бюджетные учреждения; 
• государственные казенные учреждения. 

Предприятия (федеральные, субъектов Российской Федерации (республиканские, краевые, областные и пр.), муниципальные (районные, городские и пр.)): 

• унитарные предприятия; 
• казенные предприятия.

Источник: https://www.rshb.ru/natural/loans/mortgage/

Помощь в непростом выборе: обзор программ и условий ипотеки в «Россельхозбанке»

Одним из лидеров на рынке ипотечного кредитования является Россельхозбанк. Учреждение реализует льготные и стандартные программы, а также предлагает несколько вариантов условий кредитования.

Кроме того, Россельхозбанк является одним из лидеров среди банков – участников программы ипотечного кредитования с государственной поддержкой, занимая третье место по объему выдач. Рассмотрим, под какой процент и как можно получить ипотеку в этом банке.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-46-18. Это быстро и бесплатно!

Показать содержание

Основные условия кредитования

Жилищный кредит предоставляется на покупку готового и строящегося жилья, апартаментов, земельного участка и дома с земельным участком.

Условия получения кредита в Сельхозбанке (так нередко называют Россельхозбанк) следующие:

1. Первоначальный взнос зависит от вида приобретаемой недвижимости. Заемщику необходимо иметь минимум 15% от стоимости объекта.
2. Срок кредитования – до 30 лет.
3. Ставка от 5,17% годовых. Работникам бюджетных организаций, молодым семьям, клиентам банка и лицам с хорошей кредитной историей предоставляются сниженные ставки.
4. Молодые семьи могут воспользоваться государственной поддержкой и получить ипотеку под низкий процент, если у них рождается второй или третий ребенок. Средства материнского капитала можно направить на оплату первоначального взноса или части основной суммы кредита.
5. Заемщик может сам выбрать схему погашения – дифференцированные или аннуитетные платежи.
6. Возможность привлечь до 3-х созаемщиков.

Особенностью ипотечного кредитования в Россельхозбанке является возможность взять небольшую сумму (минимальный размер 100 тыс. рублей) и не подтверждать доход справкой.

Подводные камни

На что обратить внимание при оформлении жилищного кредита в этом банке:

• Размер страховки. Заемщик в обязательном порядке должен застраховать приобретаемую недвижимость. Сумма страховки может быть включена в стоимость кредита. Это увеличивает переплату. Страхование жизни и здоровья не является обязательным. Но в случае отказа ставка увеличивается на 1 пункт.
• Комиссия и прочие расходы. Рассмотрение заявки и выдача кредита – услуги бесплатные. Однако в процессе оформления потребуются дополнительные расходы – использование банковской ячейки, открытие счета и пр. Желательно заранее узнать о том, за что и сколько придется заплатить.
• Права и обязанности сторон. Обязанности сторон в ипотечном договоре: за что может браться неустойка и штрафы и размер санкций, права заемщика в отношении приобретенного жилья, обязательства перед банком и пр.

Тем, кто оформляет военную ипотеку, следует знать, что субсидирование действует до тех пор, пока военный проходит службу. Если он увольняется, то ипотеку придется выплачивать самостоятельно.

В Россельхозбанке действует 6 ипотечных программ:

1. Ипотека с государственной поддержкой. Предоставляется семьям с детьми, рожденными с 2018 по 2022 гг. Возможно приобретение квартиры у застройщика или участие в долевом строительстве.
2. Низкая ставка. Специальное предложение от застройщиков с низкой ставкой. Кредит выдается на покупку строящегося и готового жилья у партнеров банка.
3. Ипотечное жилищное кредитование. Целевое назначение – покупка готовой недвижимости (квартиры, дома, апартаментов и земли), участие в долевом строительстве, постройка частного дома.
4. Ипотека с материнским капиталом. Возможно использование средств маткапитала в качестве первого взноса.
5. Ипотека для военнослужащих. Предоставляется участникам НИС, получившим субсидию.
6. Ипотека без подтверждения доходов. Упрощенная процедура рассмотрения заявки по двум документам. Подходит для лиц, работающих неофициально.

Общий трудовой стаж заемщика должен быть более чем 1 год, а трудовой стаж на последнем месте работы — более 6 месяцев. Рассмотрим подробнее, какой процент по программам предлагается и другие условия банка Россельхоз.

ПрограммаСтавка (сколько процентов)СрокСумма

Ипотека с господдержкой	От 9,3%. При рождении второго ребенка в течение 3 лет действует ставка 6%, при рождении третьего льготный процент действует 5 лет.	До 30 лет	От 100 тыс. до 8 млн. руб.
Ипотека от застройщиков	От 5,17%	До 30 лет	От 100 тыс. до 20 млн. руб.
Ипотечное жилищное кредитование	От 8,85%	До 30 лет	От 100 тыс. до 20 млн. руб.
Ипотека для молодой семьи	От 8,85%	До 30 лет	От 100 тыс. до 20 млн. руб.
Ипотека по двум документам	От 9,55%	До 25 лет	От 100 тыс. до 8 млн. руб.
Военная ипотека	От 10,75%	До 25 лет	От 100 тыс. до 2 230 000 руб.

Нужен ли первоначальный взнос?

Внесение первоначального взноса требуется по всем программам Россельхозбанка. Его размер зависит от вида приобретаемой недвижимости.

Первоначальный взнос составляет:

• Минимальный взнос (15%) требуется при покупке квартиры или участка по договору купли-продажи.
• Для молодой семьи действует сниженный взнос – от 10%.
• Не менее 20% требуется при покупке по договору участия в долевом строительстве квартиры или таунхауса с участком, дома с землей.
• Первый взнос на приобретение дома с участком по договору купли-продажи – от 25%.
• Взнос на покупку или строительство апартаментов – от 30%.
• Самый большой первый взнос предусматривает программа «Ипотека по двум документам». На приобретение квартиры нужно не менее 40%, на дом с участком – от 50%.

Купить недвижимость при отсутствии личных сбережений на первый взнос можно только при участии в льготных программах – «Военная ипотека» и «Ипотека с материнским капиталом». Военнослужащие могут использовать в качестве взноса субсидию, а супруги – средства материнского капитала.

Требования к заемщику и недвижимости

Требования банка к соискателям жилищного кредита:

1. Возраст от 21 года до 65 лет. По условиям программы «Молодая семья» одному или обоим супругам не должно быть больше 35 лет.
2. Наличие постоянной или временной регистрации в РФ.
3. Российское гражданство.
4. Стаж работы не менее полугода на текущем месте. Общий стаж – от 12 месяцев за последние 5 лет. Для зарплатных и благонадежных клиентов требования к стажу менее жесткие: срок работы на текущем месте – от 3 месяцев, а совокупный стаж за последние 5 лет – от полугода.

Особые требования действуют для лиц, оформляющих военную ипотеку: возраст от 22 до 45 лет, участие в накопительной системе – не меньше 36 месяцев.

Требования к недвижимости:

• здание не должно находиться в аварийном состоянии и на учете по постановке на капитальный ремонт;
• отсутствие незаконных перепланировок;
• отсутствие обременения;
• наличие электричества, сантехнического оборудования, внутренней отделки;
• фундамент здания – кирпич, бетон или камень;
• отсутствие дефектов в конструкции и инженерном оборудовании.

Если заемщик приобретает дом с землей, то участок должен принадлежать к одной категорий земель:

1. земли населенных пунктов (использование – для ИЖС, малоэтажного строительства, для ведения ЛПХ);
2. с/х назначения (использование – для постройки дачи или для садоводства).

Дополнительные требования к участку: наличие подъездной дороги, обеспечивающей проезд на легковом транспорте круглогодично.

Как взять ипотечный кредит: порядок действий

Рассмотрим, как оформить жилищный кредит. Весь процесс проходит в несколько этапов:

1. Подача документов в отделение банка. Потребуется предоставить паспорт, справку о доходах, трудовую книжку, документы о семейном положении и наличии детей (брачное свидетельство, свидетельство о рождении), военный билет (для мужчин призывного возраста). Вместо справки 2НДФЛ можно заполнить справку по форме банка. Она подлежит заверению у работодателя.
2. Поиск недвижимости. Заявка рассматривается около 5 дней. Если решение положительное, то нужно выбрать квартиру. Срок действия одобренной заявки – 90 дней. В течение этого времени заемщик должен предоставить в отделение правоустанавливающие и технические документы на объект, а также провести его оценку.
3. Сделка. После утверждения квартиры заключается ипотечный договор и договор купли-продажи. Происходит выдача средств и расчет с продавцом.

В течение двух недель нужно оформить право собственности и оформить закладную на недвижимость.

Альтернативный вариант ипотеки – жилищный кредит под залог имеющейся недвижимости. Особенностью программы является то, что залоговым объектом банка становится не приобретаемое жилье, а то, которое уже имеется в собственности клиента.

Условия кредитования:

• Срок – до 30 лет.
• Отсутствие первоначального взноса.
• Сумма от 100 тыс. до 20 млн. рублей. Максимальный размер не должен превышать 70% от цены залогового объекта.
• Ставка от 9,05% на квартиру или таунхаус, и от 11,45% на дом с участком.

Требования к предмету залога

Предметом залога может стать квартира или дом с земельным участком. Залоговая недвижимость должна отвечать тем же требованиям, которые применяются к приобретаемому жилью по остальным ипотечным продуктам.

Разнообразие ипотечных программ и наличие вариантов льготного получения средств дает возможность клиентам Россельхозбанка выбрать подходящие условия кредитования. Основные преимущества получения ипотеки в этом банке – возможность выбора схемы погашения, улучшенные условия для бюджетников и зарплатных клиентов, конкурентоспособные ставки.

Источник: https://urexpert.online/nedvizhimost/ipoteka/banki/rosselhozbank/usloviya-ip.html